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银企对接解难题 产融结合促发展

时间:2019-02-27 09:39 来源:未知 浏览量

银企对接解难题 产融结合促发展

与广西壮族自治区同龄的柳钢股份有限公司,在2018年成立六十周年之际,交出了一份亮眼的成绩单:利润破百亿元,创历史新高。

“短短三年,柳钢从亏损到利润破百亿元,靠的是持续的管理创新,靠的是全体柳钢人的团队凝聚力。” 柳钢股份有限公司总会计师王海英表示,这期间,最令她难忘的,就是金融机构和相关政府部门为柳钢“雪中送炭”。

3年前,很多钢铁企业在市场行情惨淡、钢材成本与价格倒挂的情况下出现了严重亏损,不少金融机构也收紧甚至停止了对钢铁企业的信贷支持。

当时,刚刚履新公司总会计师的王海英也遇到了考题:一方面,国资委要求钢铁企业“三去一降一补”,工业企业央企资产负债率不得超过75%;另一方面,国有大型银行将地方分行的信贷权限上收,融资审批流程拉长。

柳钢陷入了前所未有的融资困境,王海英回忆道:“尽管大部分银行对我们的授信规模没缩减,但审批时间拉得很长,这就意味着给予我们融资的支持力度大幅减弱。”

晴天打伞易,雪中送炭难。就在王海英发愁资金无法及时到位的时候,桂林银行伸出了援手。

此前,双方只是有过浅层合作,王海英心里带着疑问:“桂林银行作为本土的城市商业银行,能否有足够的资金支持提供大额信贷?能否提供专业的解决方案帮助我们调整资金结构?”

为了尽快拿出一整套令人满意的融资方案,桂林银行董事长王能嘱咐总行专家团队务必坚守风险底线,并突破传统思维束缚,解决柳钢的烦恼。团队成员群策群力,寻求同时兼顾合规管控和客户需求的最佳解决方案。

桂林银行专家团队经过充分的调查论证,认为:柳钢一直具备行业先进水平,当前遇到的只是行业周期暂时的困难。按照2016年银监会对钢铁、煤炭等过剩行业中差别化处理指导意见,坚定支持柳钢授信的工作思路,得到了广西相关监管部门的高度认可。为了进一步把控风险,桂林银行以蒋成群为组长的再评估小组赴柳钢进行了实地调研,蒋成群团队实地再评估后,坚定支持该项目,打消了桂林银行审贷会委员们的风险顾虑。

“尽管当时柳钢的主营业务亏损,现金流紧张,但在钢铁行业下行周期,柳钢的生产和销售依然正常运转,特别是其管理水平和成本管控水平始终处于行业最优。我们相信,他们遇到的困难只是暂时的。”桂林银行有关专家表示。

打消了顾虑,如何设计一套合适的融资方案便成了下一个难题。根据柳钢的实际情况,桂林银行为柳钢设计了两套融资方案,一是眀股实债的基金方案,因为涉及国有股权,审批流程复杂,远水解不了近渴。因此,桂林银行为柳钢设计了第二套方案——私募资产证券化,以柳钢的应收账款买断进行融资。根据银行风控惯例,此类业务一般要对买断的应收账款进行打折,柳钢向国资委汇报后,又提出了新的顾虑,如果打折,易引起国有资产流失的误解。于是桂林银行再次对方案进行调整,无折扣买断柳钢应收账款,在不增加柳钢资产负债率的前提下,解决柳钢的难题。

不到一个月的时间,柳钢就拿到了桂林银行的三年期7亿元融资,顺利渡过资金缺口难关。

患难见真情,这次经历让柳钢更加重视本土城市商业银行的金融支持力量。截至2018年末,桂林银行向柳钢及其子公司提供的融资余额达到29亿元,成为支持自治区钢铁行业及实体经济发展的重要金融力量。柳钢在2017年实现了业绩“V型反转”,并在2018年实现了利润的巨幅增长,证明了桂林银行的判断是准确的。

“支持柳钢是我们落实桂林银行‘产融结合’供应链金融战略的一个成功案例,这次的成功经验已复制到扶持以百色革命老区铝产业为主的铝产业全链条,这也是广西另一个特色支柱产业。”桂林银行有关专家表示,桂林银行的信贷理念不只关注企业历史数据,更注重企业当前的运营管理水平和产业未来的发展潜能。

2018年以来,广西多次举办银企对接会,这样的银企合作故事只会越来越多,银企合作推动广西经济实力壮起来、发展质量美起来。政、银、企三方正携手并肩,在八桂大地书写崭新华章。

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